合规与风险征文

合规与风险征文　　“大老远来一趟，还要我回家拿户口簿？看我上了年纪存心捉弄我是不是？!我要去投诉你们！”大爷气得破口大骂，同事小杨委屈无奈的摇了摇头……这一幕，发生在我正式上岗的第四天。　　这天，老

合规与风险征文 “大老远来一趟，还要我回家拿户口簿？看我上了年纪 存心捉弄我是不是？!我要去投诉你们！”大爷气得破口大骂， 同事小杨委屈无奈的摇了摇头……这一幕，发生在我正式上 岗的第四天。 这天，老大爷带着第一代身份证来存钱，我根据身份证 号码查到系统内的开户资料，正准备继续操作时，同事小杨 径直拿走我手上的身份证,进行联网核查。当时排队的客户很 多，我对小杨的举动很不理解：电脑里面有大爷的开户资料， 身份证也仍然有效，何必多此一举？但核查的结果令我大吃 一惊：身份证号码不存在！小杨微笑着对大爷说:“大爷，您 需要去换取第二代身份证了，这张身份证联网核查不到，根 据规定，我们无法为您开户！若实在紧急，可以拿户口簿 来……”可没等小杨说完,絮絮叨叨的咒骂声便在整个营业厅 内回响，任凭小杨怎么解释，他就是听不进去！小杨耐着性 子，好说歹说的才说服了大爷拿户口簿来柜台完成了相关手 续…… 事后，我不解地询问：身份证没过期，电脑里也有过往 的开户资料，为何不能开户？小杨的一席话让我无言以对： 做我们这行，最重要莫过于严格按章办事。客户开户前必须 进行联网核查。大爷的身份证破旧，可能会遇到证件换代， 系统无法核查的问题。假如大爷今天开了户，下次取款因身