农村商业银行合规风险管理暂行办法

ⅩⅩ农村商业银行合规风险管理暂行办法 第一章 总则第一条 为加强ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（

ⅩⅩ农村商业银行合规风险管理暂行办法 第一章总则 第一条 为加强ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）合规 风险管理，促进安全稳健运行，有效控制和管理合规风险，根据中国银行业监督 管理委员会《商业银行合规风险管理指引》、巴塞尔委员会《合规与银行内部合 规部门》以及《ⅩⅩ农村商业银行股份有限公司章程》等法律法规，结合本行实 际情况制定本办法。 第二条 合规目的是建立健全银行合规风险管理机制，完善合规风险管理组 织架构，明确合规风险管理责任，推动合规文化建设，有效识别和主动管理、防 范、处置合规风险，确保依法合规经营，促进银行的可持续发展。 第三条 本办法适用于本行各业务条线及分支机构。 第四条 合规是指银行及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定，并 遵守银行管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。 第五条 合规风险是指银行因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、 财务损失或声誉损失的风险。 第六条 合规风险管理是指银行依据法律、法规和内外部的监管规定等，主 动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度，并 对其执行情况进行检查督促，以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规 风险的一个循环过程。 第七条 本行合规风险管理的基本原则。 （一）全面风险管理原则。通过合规管理政策、措施将风险管理的目标和要 求渗透到本行的各项业务过程和操作环节，实现全体员工对合规风险管理的参与。 （二）主动性原则。各业务条线、分支机构及其全体员工应当就工作行为是 否合规进行审查并主动报告合规风险。 （三）独立性原则。合规风险管理部门在高管层授权下相对独立履行职责， 合规风险管理部门和人员有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告，