中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试题D卷 含答案

中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试题D卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请

C.在民政部登记注册的全国性盈利社会团体 1 14 第页共页 省（市区）姓名准考证号 ……………….……………………………………………………..…………………………………….…………………….…………… 密封线内不准答题 D.主管单位为银监会 中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟考试 6、（）是法律要求行为人必须履行的行为。 A.授权性 试题D卷含答案 B.禁止性 C.义务性 考试须知： D.程序性 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 7、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉 损失的风险是（）。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 A.声誉风险 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 B.合规风险 C.战略风险 D.法律风险 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 8、下列关于中间业务的特点的说法中，错误的是（）。 A.运用银行的自有资金 1、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。 B.不承担或不直接承担市场风险 A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解 C.以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益 B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度 D.种类多、范围广，产生的收入在商业银行营业收入中所占的比重日益上升 C.建立与完善有效的内控机制 9、1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的（）、管理上的（）和经营 D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制 上的（），把农村信用社办成真正的合作金融组织。 和处置风险 A.群众性、灵活性、民主性 2、根据《民法通则》的规定，不属于代理的是（）。 B.群众性、民主性、灵活性 A．委托代理 C.灵活性、群众性、民主性 B．法定代理 D.民主性、群众性、灵活性 C．表见代理 10、保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不 D．指定代理 明，保证期间为主债务履行期届满之日起（）。 3、建立功能强大、动态交互式的（）系统，对于提高银行风险管理效率和质量具有非常重 A.6个月 要的作用，也直接体现了银行风险管理水平和研究开发能力。 B.1年 A．风险识别 C.2年 B．风险计量 D.5年 C．风险监测和报告 11、对非现场监管中发现的问题和风险，监管机构以监管意见书、风险提示、约见谈话等形式 D．风险控制 进行通报。被通报机构应就通报要求，在（）内向监管机构报送整纠方案。 4、下列关于汇率的表述，错误的是（）。 A、10天 A.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值 B、15天 B.汇率就是两种不同货币之间的比价 C、1个月 C.英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法 D、3个月 D.日元（JPY）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1=JPY110为直接标价法 12、下面各组金融工具中，按职能划分搭配错误的是（）。 5、下列选项中关于中国银行业协会的说法错误的是（）。 A.用于保值投机目的——期权、期货 A.是我国的银行业自律组织 B.用于支付——回购协议 B.成立于2000年