农村商业银行合规管理工作制度

农村商业银行合规管理工作制度12号 （1月25日）第一章 总 则第一条 合规的目的和依据 为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合

农村商业银行合规管理工作制度 （） 12号 1月25日 第一章 总则 第一条 合规的目的和依据 为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业 监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合规 管理工作指导意见》的要求，结合本行经营活动实际，制定本制 度。 第二条 合规理念 农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）秉承“依法合 规”的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准则， 大力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念， 并在全行创建主动合规和人人合规的合规文化；致力于建立完善 的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项 经营活动符合法律、规则和准则的要求。 第三条 合规概念 合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本制 度所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和 适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范 性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操 守。 合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律 制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。