反洗钱岗位培训终结测试（DOC48页）

一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交

一、判断题 1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向 银监会报备。 （错） 2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。 （错） 3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动 犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者 财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 （对） 4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易 记录等均应保密。 （对） 5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二， 办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。 （对） 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报 告或可疑交易报告。 （错） 7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有 关指定的机构。 （对） 8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖 组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银 行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。 （对） 9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 （错） 10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所 不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。 （错） 11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过 滤掉实质不可疑的交易。 （错）