个人业务应知应会手册

个人业务应知应会手册综合类1、哪些业务必须提供身份证件？答： （1）开立个人银行结算账户(活期储蓄账户)、储蓄账户、银行卡账户均应审核和登记客户的有效身份证件，并留存复印件。（2）大额现金取款。单笔在

个人业务应知应会手册 一、 综合类 1、哪些业务必须提供身份证件？ 答： （1）开立个人银行结算账户(活期储蓄账户)、储蓄账户、银行 卡账户均应审核和登记客户的有效身份证件，并留存复印件。 （2）大额现金取款。单笔在5万元(不含)以上的现金取款,银行 必须审核有效身份证件,并在取款凭条背面登记姓名、有效身份证件 名称、号码等。 （3）为自然人客户办理人民币单笔20万元以上的转账业务， 需客户提供有效身份证件，并在转账凭条背面登记付款账户户主姓名、 身份证件名称和号码。 （4）他人代为账户所有人办理业务。银行应审核代办人、账户 所有人的有效身份证件,并在取款凭条登记代办人和账户所有人的姓 名、有效身份证件名称、号码。 （5）办理挂失、挂失撤销、销户、密码重置、司法查询、冻结、 止付均应审核和登记客户的有效身份证件名称、号码，并留存复印件。 （6）购买记名式国债、基金、保险等银行代理的有价证券,均应 审核和登记客户的有效身份证件名称、号码。 （7）办理定期存款提前支取、为客户开立存款证明均应审核和 登记客户的有效身份证件名称、号码。