与客户相关的债权管理制度

7．4债权管理制度 总则 第一条为了规范行销债权管理，加强规范行销各工作环节及债权的管理程序，确保销售工作物流与资金流清晰可靠与公司资产安全，特制定本制度。 第二条各销售部须确保客户

7．4债权管理制度 总则 第一条为了规范行销债权管理，加强规范行销各工作环节及债权的管理程 序，确保销售工作物流与资金流清晰可靠与公司资产安全，特制定本制度。 第二条各销售部须确保客户代表及经销商基本资料的准确，财务须确保订 货、出货及账务的准确，法律顾问负责处理法律诉讼事项。 资料立档 第三条客户基本资料的建立。 1．客户代表须在客户基本资料调查表注明客户的各种基本资料。 2．财务应留存客户资料的影印本：营业执照、税务登记证明、银行开户证 明。 3．资料提供及建档分别由销售部及财务负责。 4．对直销客户或有欠帐的客户，应留存经营者个人身份证影印件。 5．财务如发现资料不全应及时补全。 第四条客户代表通信资料的建立。 I．新客户代表报到时，人事部门应对其填写的地址资料确实复核。 2．客户代表通信地址应包括目前居住地址、父母亲、配偶或其他亲友的地 址。以便当销售代表离职后，仍然可直接或间接与他联络。 3．资料建立及复核分别由销售部及人事部负责。 4．人事部门如发现资料不全应及时追补。 第五条直销客户信用额度及账龄的合理制定。 1．客户账龄依公司一般规定制定，如有个案拟延长或缩短。应报销售部门 与财务共同核准后实施。 2．客户代表应依客户营业状况，呈报客户信用额度建议，经各级主管核准 后，确定该客户的信用额度。 3．财务根据客户实际销售及回款情况，定期与销售部门重新讨论信用额度 及账龄的设定。 4．财务如发现出货超出额度或收款超过账龄而未经主管核准时，应及时与 销售部门沟通并上报上级主管。 账款回收 第六条收款事项。 1．客户代表负责收款，财务负责复核。 2．客户代表收款以收取支票等票据为原则。尽量不要直接收现金。 3．客户若用支票交款，支票须填有公司抬头。 4．客户代表如延迟收款，财务应及时反馈至客户部经理。 第七条退票处理及汇票审核。 1．若货已发出，而发生退票，财务应将其作为等额负值收款。并将票据退 还客户代表，并催客户代表要求客户将新票寄回公司，待收到新票后再重新作为 收款。 2．客户代表或财务在收到汇票后，要对票面进行核查，避免因一些书面错 误而导致退票的发生。 第八条直销出货。 I．直销出货须严格按照信用额度及账龄审款办理。