浅谈商业银行如何防范信用证的OFAC制裁风险

浅谈商业银行如何防范信用证的OFAC制裁风险摘要：近年来，美国OFAC制裁越来越严，处罚力度不断加大。信用证作为国际结算的主要方式，涉及OFAC制裁的风险很大。本文结合OFAC制裁和信用证业务的特点，

浅谈商业银行如何防范信用证的OFAC制裁风险 摘要：近年来，美国OFAC制裁越来越严，处罚力度不断加大。信用证作 为国际结算的主要方式，涉及OFAC制裁的风险很大。本文结合OFAC制裁和 信用证业务的特点，对信用证业务的风险点进行了分析总结，并针对防范 OFAC制裁风险方面给商业银行提出了合理建议。 关键词：OFAC制裁风险；信用证；商业银行；防范措施 在经济全球化的背景下，各大银行的国际参与度不断提高，纷纷在海外 设立分支机构。在业务范围扩展的同时，银行也需重视各国监管要求，合规经 营。近年来美国常以违反OFAC规定为由对各银行进行调查、处罚或制裁，惩 罚力度不断加大，制裁措施越发严厉，使得商业银行的合规风险与日俱增，防 范OFAC制裁已成为商业银行必须重视的课题。 一、商业银行防范信用证业务OFAC制裁风险的重要性 （一）信用证定义 信用证是指开证行依照申请人的要求和指示或自己主动，在符合信用证 条款的条件下，凭规定单据向受益人或其指定方进行付款的书面文件，即信用 证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。 （二）银行防范信用证业务OFAC制裁风险的重要性 信用证是国际结算的主要方式之一，也是银行国际业务的重要组成部 分，其建立在国际贸易的基础之上，从进出口双方签订合同到货物运输、投保 等各个环节都有涉及制裁的可能。因此，银行处理信用证业务时合规风险巨 大。 信用证业务被OFAC制裁的后果十分严重，主要包括清算冻结、境外机 构被罚等，甚至还会对银行的国际声誉造成损害，并且可能失去在美国经营业 务的资格。随着各大商业银行全球化战略的推进，信用证业务的合规操作变得 更为重要。 鉴于信用证业务涉及流程多、实体多、基础交易范围广等特点，商业银 行务必重视信用证业务的操作合规性，切实杜绝OFAC制裁风险。