做理财销售的心得体会

做理财销售的心得体会工欲善其事，必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经理、获得国际金融理财规划师资格的老师，为大同地区全体员工及营销团队成员进行了理财产品销售专项培训，以迎接新的理财产品销售。整个

做理财销售的心得体会 工欲善其事，必先利其器。营业部特邀请民生银行高级理财经 理、获得国际金融理财规划师资格的老师，为大同地区全体员工及营 销团队成员进行了理财产品销售专项培训，以迎接新的理财产品销 售。 整个培训共分四个课程，主要讲解了理财及理财产品的概念、 销售理财产品三要素法则、沟通的二三一法则、“态”极推手等多项 内容，同时老师在情景演练、案例分析的配合下采取多项授课方式， 使得培训在欢笑和轻松的氛围中度过。在这次培训中使我深刻感受到 销售理财产品的重要性以及学会如何掌握理财产品的销售技巧。 首先在培训的过程中，通过老师系统的直观的讲解使我深刻意 识到销售理财产品的重要性。随着银行业竞争的日趋激烈，各大商业 银行时点数存款考核变为焦点的重中之重。近几年，理财产品成为银 行争得客户存款的一种手段，通过产品的发行，可以充足银行资金运 作空间，通过提高利率保证客户得到更加丰厚的产品收益，成为各行 维护优质高端客户的有利条件。 在负利率条件下，商业银行通过加大收益相对较高的理财产品 的销售，能够满足客户对资产保值增值的迫切需求;面对宏观政策的 变动，重视理财产品的销售有利于缓解监管与市场的双重压力;针对 资本约束强化等面临的现实挑战，借力理财产品的销售有利于提升盈