2022-2023年度北京市银行业金融机构高级管理人员任职资格每日一练试卷B卷含答案

2022-2023年度北京市银行业金融机构高级管理人员任职资格每日一练试卷B卷含答案一单选题(共60题)1、金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常

年度北京市银行业金融机构高级管理人员任职资 2022-2023 格每日一练试卷卷含答案 B (60) 一单选题共题 1 、金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措 施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前 提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出 AB 合理理由的，金融机构应（）。、继续为其办理业务、继续为其办理业务，同时督促 CDD 其更新身份证明、通知其限期更新身份证明、中止为客户办理业务。答案： 2 、根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空 白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业 务（）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，严重 A.1 影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。， 2B.24C.34D.36D ，，，。答案： 3A 、银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元？（）、未经批准变更、终止的 BCD 、严重违反审慎经营规则的、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的、未按照规 A 定进行信息披露的。答案： 4“”“” 、大额取款业务、零钞清点整理储蓄业务中，零钞、大额的界定以及相关服务价格 ABC 的制定和调整由（）负责。、商业银行分支机构、中国银行业协会、商业银行总行 DD 、中国银行业监督管理委员会。答案： 5 、。借款人在本社（行）贷款的还款情况正常，但在其他金融机构的贷款被划为次级 A.B.C.D.E.B 类，则五级分类时该贷款应划为。正常关注次级可疑损失。答案： 6A 、。农村合作金融机构的以交易为目的的债券投资在风险分类时应采取分类。．风险分 B.C.D.D 类法账面价值法可变现净值法成本与市价孰低法。答案： 7 、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员的下列哪项行为不会受到行政处分？ ABCD （）、滥用职权、泄露国家秘密、泄露商业秘密、共两人到银行业金融机构进行现 D 场检查。答案： 8 、金融机构违反《金融违法行为处罚办法》有关规定办理存款业务的，下列说法不正确 A15 的是（）。、给予警告，没收违法所得，并处违法所得倍以上倍以下的罚款，没有 530B 违法所得的，处万元以上万元以下的罚款、对该金融机构直接负责的高级管理人 C 员给予撤职直至开除的纪律处分、对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级 D 直至开除的纪律处分、情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许 A 可证。答案：