2024年中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》过关练习试题D卷

2024年中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》过关练习试题D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、

省 （市区） 姓名 D、不良贷款分析中不良贷款清收转化情况，可分别按现金清收、贷款核销、以资抵债和其 准考证号 他方式进行分析 ……… 2024年中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力 6、法院按法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保 ……….………… 密 持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了（ ）规定。 》过关练习试题D卷 ………………… 封 A．反洗钱 ………………… 线 B．协助执行 考试须知： ……..…………… 内 C．内幕交易 … 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 D．监管规避 ………………… 不 7、不属于金融凭证诈骗罪犯罪行为对象的是（ ）。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 …. A：委托收款凭证 ………………… 准 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 B：银行存单 …. ………… 答 C：汇款凭证 … 题 D：汇票 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 8、商业银行不得从事（ ）业务，但国家另有规定的除外。 A．向非银行金融机构和企业投资 1、由于不同外汇形态之间存在着一定的成本差异，因此钞买价与汇买价要（ ）。 B．买卖金融债券 A:高 C．发行金融债券 B:低 D．买卖政府债券 C:相等 9、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉 D:不确定 损失的风险是（ ）。 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（ ）起实施。 A.声誉风险 A、2001年3月1日 B.合规风险 B、2003年3月1日 C.战略风险 C、2005年3月1日 D.法律风险 D、2007年3月1日 10、某公司一次性提取全部贷款，但分期偿还贷款的本金和利息，这种贷款属于（ ）。 3、活期存款的起存金额为（ ）。 A.流动资金整贷整偿贷款 A:1元 B.流动资金整贷零偿贷款 B:5元 C.流动资金循环贷款 C:50元 D.法人账户透支 D:100元 11、检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由（ ）负责。 4、下列金融机构中，不属于外资银行营业性机构的是（ ）。 A.人民法院 A.外商独资银行 B.人民检察院 B.中外合资银行 C.公安机关 C.外国银行代表处 D.纪检机关 D.外国银行分行 12、教育储蓄起存金额为（ ）元，本金合计最高限额为（ ）万元。 5、按照《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》的规定，下列说法不正确的是（ ）。 A.20，2 A、商业银行不良资产的监测和考核包括对不良贷款、非信贷资产和表外业务风险的全面监 B.30，1 测和考核 C.40，1 B、不良贷款原则上按照贷款五级分类标准执行，如确有困难，也可按照四级分类标准执行 D.50，2 C、银监会各级监管机构应建立和完善对不良资产监测、考核制度 1 14 第页共页