个人借款管理制度

关于个人借款管理制度 目的：为了加强我司个人借款的内部控制和管理，确保对个人借款进行有效控制和及时清欠。定义：个人借款是指因特殊用途需要暂

关于个人借款管理制度 一、 目的： 为了加强我司个人借款的内部控制和管理，确保对个人 借款进行有效控制和及时清欠。 二、 定义： 个人借款是指因特殊用途需要暂借的各种临时性借款， 包括：差旅费借款、备用金借款、零星采购借款和其他 零星借款。 三、 借款程序 a) 申请：个人借款时，应填写个人借款申请单，注明借 款的用途、金额、支付方式、预计归还期限等内容， 并附相关证明。 b) 审核：相关直属主管，根据其职责、权限及相应程序 对个人借款进行审核，对不符合规定的借款申请，审 核人应当审核。 c) 复核：相关财务人员对借款申请单进行认真复核，复 核范围包括审核权限、程序是否正确、金额、还款期 限是否合理、预算及相关证明是否齐全、支付方式是 否妥当、应归还的借款有无还清等。