个人理财考试重点归纳

1.银行个人理财业务的概念:个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。五个步骤：①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制