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心得体会范文认真学习《反洗钱法》切实履行反洗钱职责　　《中华人民共和国反洗钱法》意义重大,是我国反洗钱法制建设的一座重要里程碑,对于预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪、维护金融秩序和保障社会公平正义有着极其重

心得体会范文认真学习《反洗钱法》切实履行反洗钱职责 《中华人民共和国反洗钱法》意义重大,是我国反洗钱法制建设的一座重要 里程碑,对于预防洗钱活动、遏制洗钱犯罪、维护金融秩序和保障社会公平正义 有着极其重要的意义. 一、《反洗钱法》是一部体现构建和谐社会要求的法律.十六届六中全会明 确提出法制、公平正义、诚信友爱、安定有序等是构建社会主义和谐社会的总要 求.这些要求在《反洗钱法》的内容中也做到到了充分的体现.洗钱犯罪与一系列 上游犯罪相关,涉及到社会领域的各个方面,预防和打击洗钱活动,直接关系到社 会是否安定有序.洗钱是将非法所做到合法化,这严重冲击社会公平、挑战正义, 必须依法加以预防和打击.相当一部分洗钱活动是利用虚假、假名账户、空壳公 司等进行的,这些现象公然违背社会诚信原则,《反洗钱法》对此进行了严格规定, 要求任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一 次性金融服务时,都应当提供真实有效的件或者其他明文件. 二、《反洗钱法》是一部预防和监控洗钱活动的法律.对于洗钱犯罪,我国《刑 法》已经在第191条和第312条明确规定了刑事制裁措施.与之相配合,《反洗钱 法》作为一部行政法律,旨在预防、监控洗钱活动.这主要表现在以下几个方面： 第一,《反洗钱法》确立了国务院反洗钱行政主管部门,即中国人民银行,同时规 定了国务院相关部门的职责分工,从而建立了一部门主管,多部门配合的反洗钱 行政监管体制.第二,《反洗钱法》明确规定了金融机构的四大反洗钱预防义务： 建立反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记 录保存制度以及建立大额和可疑支付交易报告制度,这些制度都是预防和监控洗 钱及其上游犯罪活动的有力保证.第三,洗钱活动渗透到社会经济各个方面,因此 《反洗钱法》注重社会公众的广泛参与,专门对举报洗钱活动的行为及其保密制 度作出了规定,这就可以更早、更快、在更大范围内预防和监控洗钱活动.通过这 些规定,《反洗钱法》构建了一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量 为一体的反洗钱预防控制体系. 三、《反洗钱法》是一部贴近中国实际的法律.近些年来,随着、毒品、贪污 贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动滋生蔓延,我国的洗钱问题日益突出,不