资债办访谈纪要

项目名称建设银行科技应用规划项目受访者钱文挥总经理、贾宝勇副总经理以及部分业务骨干日期/时间12月2日上午9点－10：45访问人丁嵘峰、刘丽君、徐前、马靖、杨鑫会议地点建行919会议室访问主题了解资债

建设银行科技应用规划项目 项目名称 钱文挥总经理、贾宝勇副总经理以及部分业 受访者 日期/时间 12月2日上午 务骨干 9点－10：45 访问人 丁嵘峰、刘丽君、徐前、马靖、杨鑫 会议地点 建行919会议室 访问主题 了解资债办在执行本部门的管理职能中对信息技术的需求，作为全行科技应用规 划的依据 访谈记录： 资债办主要职能： 1 ． ● 战略规划 ● 资产负债综合管理 ：业务发展总量规划、结构规划、指标控制（如流动性指标等）； ● 利率管理： 综合定价管理，人民币业务主要是在央行规定范围内浮动。但是中间 业务以及外币业务的价格基本放开，由资债办对全行进行价格管理，拟定对各个 分支机构定价的授权、对超过授权权限的价格进行审批。 现在的利率风险管理困难之处：1）人民币利率尚未市场化 2）管理信息基础薄弱，现有系统只在宏观方 面支持 ● 财务审查： 资债办设财审处，是财务审核委员会日常办事机构，对于分支机构上 报项目中超过计财部权限的需行长审批的项目，组成专家委员会，向行长提供参 考意见； ● 信息披露 ：对外信息披露和年报编制，向评级机构、央行和其它监管部门提供信 息。负责分析、制定信息披露政策； ● 组织机构管理（为体改办的职能） ：负责总行内设机构以及分支机构准入、撤并、 退出、升格的审批； 遇到的主要问题是人力资源系统不能满足需要，数据不是靠传输，而是人工录入， 不能保证数据的一致性，可靠性。系统数据维护的问题较多。 目前科技规划主要应包括两方面的内容： 2． ● 核心业务系统 以及跟其密切相关的外围业务系统，如中间业务平台等；