风控部管理办法

风控部管理办法第一章 总则第一条 为促进公司加强内部风控管理，有效识别和主动管理、防范、处置业务风险，根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》和其他有关规定，制定本制度。

风控部管理办法 第一章 总则 第一条 为促进公司加强内部风控管理，有效识别和主动管理、防范、处置业务 风险，根据公司《风险控制管理办法》、《风险评估管理办法》、《组织管理制度》 和其他有关规定，制定本制度。 第二条 公司风控管理的目标是通过构建风险控制管理体系，提高全体员工的风 险意识，建立有效规避风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公 司的可持续发展。 第三条 本制度所称风控是指公司及员工的经营管理和行为应符合国家的法律、 法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 本制度所称业务风险是指公司或员工的经营管理或行为违反法律、法规或操作准 则而使公司遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条 本制度所称风控管理是指公司制定和执行风险控制管理制度，建立风险 控制管理机制，培育风险管理文化，防范业务风险的行为。 风控管理是公司管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第六条 公司风险管理应遵循以下原则： （一）全员全面风险管理原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相 关风控管理制度与机制，使风控管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机 构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、 反馈等各个环节。 （二）实用有效原则：公司风控管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发 展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关风控管理制度、流程 设计的可操作性，提高风控管理的有效性。 （三）独立性原则：公司风控管理从制度、组织和人员安排上保证风控管理的独 立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使风控管理部门与其他部门一起积极 促进与经营管理的有效制衡。 （四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和风险管理文化的基础上，积极 借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司风控管 1