代客投资业务

代客投资业务 代客投资业务是指我行应客户的要求，通过代其对国际市场上流通的债务工具进行投资以帮助提高客户外汇资金收益的活动。随着我国外币利率的市场化，客户对此类投资活动的需求正日益上升。我行作为国有四

代客投资业务 代客投资业务是指我行应客户的要求，通过代其对国际市场上流通的债务工具进行投 资以帮助提高客户外汇资金收益的活动。随着我国外币利率的市场化，客户对此类投资活动 的需求正日益上升。我行作为国有四大银行之一，近年来积极参与国际资本市场的投资活动， 拥有交易行众多，可投资产品种类丰富，投资收益较高的优势。目前，我行可为客户提供的 投资产品包括代客户短期外币票据投资、代客户长期外币债券投资和代客户短期外币基金投 资等，并可随时根据客户的要求提供适合客户需要的产品。 代客短期外币票据投资 Short Term Paper Investment 一、产品简介 代理客户进行短期外币票据投资，主要是指客户通过我行对国际市场上流通的一年以内 的外币票据进行投资，并由我行代其保管所投资票据的业务。短期的票据包括国库券、商业 票据、银行承兑票据和银行存款证以及部分带有外汇期权或利率期权的结构性票据等品种。 二、服务功能 为客户的短期外汇资金提供高于一般的银行存款利率的收益。 三、适用对象 公司、机构与同业客户。 四、银行收益 票据实际收益和客户目标收益之间的利差。 五、银行风险 主要是业务操作风险。 六、基本操作规程 1 、客户向经办行开立资金帐户并划入足额头寸后，提交书面的投资需求以及业务经营 许可证的副本或外汇管理局的批准。 2 、经办行将以上材料提交总行外汇交易室。 3 、总行外汇交易室根据客户的要求寻找适合的票据，并将票据的有关细节书面通知经 办行，由经办行提交客户。 4 、客户表示同意后，应与经办行签定《中国农业银行代客债券投资协议书》（待定）。 5 、总行外汇交易室根据协议书进行具体操作，并将有关交割事项书面通知经办行，经 办行根据此书面通知向客户发送成交确认并在客户帐户扣除相应款项。 七、开办条件 总行以及经总行特别授权的一级分行。目前只能通过总行外汇交易室统一进行对外操 作。 代客长期外币债券投资 Long Term Bond Investment 一、产品简介 代理客户进行长期外币债券投资，主要是指客户通过我行对国际市场上流通的一年以 上的外币债券进行投资，并由我行代其保管其所投资票据的业务。长期的债券包括固定利率 债券、浮动利率债券和部分带有外汇期权、利率期权或信用期权的结构性债券等品种。