利用银行结算业务进行诈骗活动的几个典型案例[修改版]

第一篇：利用银行结算业务进行诈骗活动的几个典型案例利用银行结算业务进行诈骗活动的几个典型案例1.利用假印鉴伪造汇票委托书诈骗1993年8月4日，A银行深圳分行营业部来了一位名叫林某的男青年要求办理银行

第一篇：利用银行结算业务进行诈骗活动的几个典型案例 利用银行结算业务进行诈骗活动的几个典型案例 1. 利用假印鉴伪造汇票委托书诈骗 199384A 年月日，银行深圳分行营业部来了一位名叫林某的男青年要求办理银行汇票，汇款人为深 12.35 圳市甲房地产开发公司，收款人林某，兑付地点南宁市，金额万元。汇票委托书背书姓名林某，身 441171700501301 份证号码。深圳市甲房地产开发公司前来办理业务时，发现该单位没有办理过此笔银 行汇票，林某也不是该单位职工。银行立即向公安机关报案，并通知兑付行协助止付该笔汇票款。但为时 199386A 已晚，此笔汇票款于年月日在银行南宁市分行营业部通过应解汇款科目全部提取现金转走。 经公安机关鉴定，汇票委托书盖的印鉴与汇款人预先留下的印鉴有差异，按身份证号码查证，没有林某， 12.35 身份证是伪造的，致使该银行损失万元． 2. 利用开户单位与银行之间对账不及时，在提货单上做手脚，骗取单位资金 合肥市某材料站是中行绩溪路分理处的一个基本客户，为帮助该站搞好核算，分理处很早就开始在电 199872818 脑中为其录入每笔转账所附的购货合同号。年月日，该单位在分理处开出一笔金额为万元 的汇票。日终结账时，细心的经办员发现留底的汇票委托书上的购货合同号似曾相识。经调阅电脑记录得 知，月初曾开出过一笔金额及合同号完全一致的汇票。出于高度的责任心，次日分理处经办员与材料站会 计取得联系，主动提出进行对账单勾对。经单位会计仔细审查原始凭证，发现收款单位在提贷单上做了手 脚，导致其重复付款。由于发现及时，所骗款项被很快追回。 3. 承兑行资信不佳引出的纠纷 19965FHJB 年月，行给当地一家客户公司办理了一笔贴现。该贴现是市一家支行级的商业银行开 H 出的，当时按照有关规定，银行的信贷部门和会计部门认真审验了票据，票据各项要素齐全，公司提供 H 的与票据关联的合同也无不符点，之后银行给公司办理了贴现。但票据到期后，承兑行不履行付款责任。 贴现行向承兑行追索，承兑行以承兑申请人和收款人无真实商品交易联合诈骗银行资金为由，拒绝付款。 4. 利用银行结算中间凭证诈骗