心得体会 【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范文

【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范文昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱

【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范文 【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范 文 昨天，又参加了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太 短了，由于时间有限，很多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意 犹未尽。一是自己由于才疏学浅，很多反洗钱工作问题都一知半解， 研究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，恐怕一言 有失，无意中得罪了人。所以很多问题当场没有厘清，较为缺憾。 昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进行了 点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很大的，特别 是自评估指标选择和实际评估方面，还是较为粗放。二家优秀的外资 () 银行三井、三菱差不多每年都是优秀，使我自叹弗如。非常想了解 人家是怎么做的，可惜这两家均未做报告。 然后，由三家中、外资银行分别发表工作经验，由于时间过短，报告 内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比 较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感 "" 到实际工作中较难做到，如果客户仅于交易凭证笼统的注明货款或 "" 往来款，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作， ? 怎么能证明客户提交的理由一定正确我的观点是，商业银行与客户 是平等的，商业银行不是监管单位，没有能力和手段监控客户交易， 怀疑是要有根据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交 () 理由也存在一定问题真的要洗钱，理由一定冠冕堂皇，商业银行在