银行对开展反洗钱工作的几点建议

银行对开展反洗钱工作的几点建议 “洗钱”是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移，谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、

银行对开展反洗钱工作的几点建议 “” 洗钱是指出于掩饰犯罪收入的性质、来源、处所之目的，故 意利用现有法律制度的漏洞，通过财产权利或所有权的处置或转移， 谋求或者谋求未遂该非法财产的合法化，包括参与、合伙、共谋以及 “”“ 帮助、教唆、便利和参谋等一切行为。洗钱是犯罪的放大器，是自 ”, 由市场体系最大的漏洞。从定罪、量刑和惩治角度来看洗钱是一个 法律问题；从后果上讲，洗钱影响金融稳定，波及经济安全，动摇政 权基础，危害全社会，因而可能从金融问题上升到经济问题乃至政治 问题和社会问题。 () 一健全和完善内控机制 ,, 首先各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反洗钱工作 , 建立健全反洗钱的相关制度加强对一线临柜人员的培训。要建立一 整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体 ,, 系方便一线人员操作；其次要进一步明确金融机构内部各环节的工 ,,, 作流程从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易到领导审核 , 再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告都要明确时间限制和 ,, 工作责任层层落实第一责任人负责制最大限度地提高反洗钱工作效 ,, 率；第三要按照内控优先的原则切实加强内部控制制度的建设和落 ,, 实业务创新必须首先制定相应的内部控制制度并经常进行自我评估， 建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人 员安排落实辖区各级社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织 体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，