中级银行从业资格考试《银行管理》能力提升试卷

中级银行从业资格考试《银行管理》能力提升试卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，

1 18 第页共页 省（市区）姓名准考证号 ……………….……………………………………………………..…………………………………….…………………….…………… 密封线内不准答题 C、罚款 D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 中级银行从业资格考试《银行管理》能力提升试卷 5、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（） 考试须知： A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险 6、银行内部审计主要的审计方法是（） 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） A、现场审计与自行查核 1、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（） B、现场走访与自行查核 A、增资发行 C、现场审计与现场走访 C、合并 D、现场审计与非现场审计 B、购买与承接 7、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化，从而给银行带来损失的 D、兼并收购 可能性属于（） 2、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是（） A、合规风险 A、建立投诉处理机制 B、信用风险 B、畅通投诉渠道 C、操作风险 C、明确投诉处理时限 D、市场风险 D、投诉处理结果公开 8、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。 3、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（） A、收益高、风险低 A、3% B、收益高、风险高 B、4% C、收益低、风险低 C、5% D、收益低、风险高 D、8% 9、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评报告，确定合同风险现场检查的频率、 4、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是（） 范围和深度，检查的主要内容不包括（） A、限制资产转让 A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、限制分配红利和其他收入