2024初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试卷D卷 附解析

2024初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试卷D卷 附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请

D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份 1 14 第页共页 省（市区）姓名准考证号 ……………….……………………………………………………..…………………………………….…………………….…………… 密封线内不准答题 识别的具体要求 2024初级银行从业考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试 5、某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚，但是该业务人 员认为自己并没有违反规章制度，则该业务人员应采取的正确做法是（）。 卷D卷附解析 A.向媒体披露证据证明自己的清白 B.向公安部门反映情况 考试须知： C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 D.向部门所有同事发送邮件争取声援 6、下列业务中不属于对公理财业务的是（）。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 A.企业咨询服务 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 B.财务顾问业务 C.企业信用评级 D.现金管理服务 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 7、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行 资本余额比例不得超过（）。 1、20XX年8月，人大常委会批准财政部发行人民币1．55万亿元特别国债、购买2000亿美元外汇 A.20% 储备的议案。首期6000亿元特别国债已发行。由农行完成和央行相对应的外汇资产转换。6000 B.10% 亿元特别国债转换是在（）完成的。 C.15% A.银行问同业拆借市场 D.5% B.银行间债券市场 8、下列选项中，不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容的是（）。 C.票据市场 A.客户所在区域的信用环境 D.股票市场 B.会计凭证 2、根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》，商业银行应对发放的土地储备贷款设立（）， C.担保物的情况 加强对土地经营收益的监控。 D.所处行业情况以及财务状况 A、土地储备贷款专户 9、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，保证收益理财计划的起点金额，人民币、外 B、土地储备机构资金专户 币应分别在（）以上。 C、借款人档案 A、4万元、5千美元(或等值外币) D、跟踪监测台账 B、5万元、5千美元(或等值外币) 3、以下明显违反了“勤勉尽职”要求的是（）。 C、5万元、6千美元(或等值外币) A.对所在机构诚实信用 D、4万元、6千美元(或等值外币) B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 10、持卡人必须先存入一定金额的备用金，账户余额支付不足时，可在规定的信用额度内透支 C.切实履行岗位职责 的银行卡是（）。 D.维护所在机构商业信誉 A.准贷记卡 4、作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。 B.贷记卡 A.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在 C.借记卡 机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响 D.储值卡 B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要 11、20世纪90年代初，以客户为中心的（）基本形成，并在随后的时间里迅速发展，成为 求 全球银行业组织构架的主流模式。 C.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明 A：总分行型组织构架 文件，进行核对并登记