论合规管理要从银行的行长抓起

论合规管理要从银行的行长抓起银行管理，不仅强调职工的行为必须符合规范管理的要求，而且强调领导的行为也一定要符合规范管理的要求。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带来的影响是长期的，损失是重大

论合规管理要从银行的行长抓起 银行管理，不仅强调职工的行为必须符合规范管理的要求，而且强调领导的行为也 一定要符合规范管理的要求。领导行为能力的一个重要方面是决策，决策失误所带 来的影响是长期的，损失是重大的。因此，只有领导的行为合规了，才能有效地防 止决策失误。银行的决策，可以分为长远决策和阶段性决策，阶段性决策又可以分 为一般性业务决策和重大事项决策。从长远决策来 看，银行领导要着眼长远，用发展的眼光看问题，要综合考虑多方面的因素，其合 规管理要与产业政策、环境保护、人才战略、发展后劲等方面联系起来，从而能较 好地把合规管理融入到本单位的中长期发展规划中。从一般性业务决策来看，各级 银行行长要放权给同级的业务经理，并赋予他们相应的责任。银行的业务经理，他 们有如工业企业里的工程师一样，在技术管理上最有发言权。让他们来处理日常业 务，能让行长有更多的精力思考全局性的重大问题，同时也能充分地调动专业技术 人员的积极性，更好地发挥他们的长处，更有效地避免决策失误。在这方面，合规 管理组织实施战略要体现在贷款制度的执行上，体现在操作程序的规范上，体现在 个人行为的检点上。从重大事项决策来看，各级一把手要把涉及到全局性的重大事 项亲自拿在手上抓，但又不能独断专行，要在各级建立起由行政、业务、纪检、工 会组成的四位一体的民主监督机制。行长既是这一层次的最高行政长官，同时也是 最终拍板的决策者。其合规性不能体现在事后监督上，而应该穿插在决策前或者决 策中。要把决策群体特别是行长决策的合规性与个人的晋升、晋级、奖惩等利益机 制结合起来，从而把决策者的个人行为约束在党纪国法和廉洁为官的范围内，把决 策失误降低到最低限度，把领导者在合规管理中的表率和带头作用全面地发挥出 来。 各级银行的行长，是金融部门在某一地域的最高长官。他们的行为是否得当，直接 关系到这个行的发展和前途。在合规管理年活动中，行长不能只挂上领导小组组长 的名头，在职工大会上讲两句话就万事大吉了，还必须把自身也纳入到合规的范畴 之中。上级行的正副行长要用蹲点包片的办法，分别对所辖范围内的行长进行合规 性检验。要通过引导、检查和督促，使下级行的行长学会正确决策、合规施政和在 职责许可的范围内使用权力。也只有从行长抓起，才能把合规管理抓出成效来。