2024年初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷D卷 附答案

2024年初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷D卷 附答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅

省 （市区） 姓名 B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 准考证号 ……… C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 2024年初级银行从业资格考试《银行管理》每周一练试卷D ……….……… 密 D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作 卷附答案 … ……………… 封 5、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（） 考试须知： … A、业务部门是内部控制的“第二道防线” ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 … B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线” 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线” ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 ……………… 不 D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计 ……. 发现的问题 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） ……………… 准 ……. 答 6、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（） 1、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献，其贡献不包括（） …………… 题 A、最终目的是满足需求 A、催生了大型企业的财团意识 B、主攻方向是提高供给质量 B、节省了企业集团的融资成本 C、改革的关键是产业结构优化升级 C、降低了企业的系统风险 D、根本途径是深化改革 D、防控企业集团资金风险 7、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（） 2、下列行为中，不属于信托业务禁止性规定的是（） A、固定收益类证劵投资业务 A、对他人处理信托事务的行为承担责任 B、吸收股东1年期（含）以上定期存款 B、将信托财产挪用于非信托目的的用途 C、经批准发行债劵 C、利用受托人地位谋取不当利益 D、同业拆借 D、以信托财产提供担保 8、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（） 3、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（） A、为匿名的公司所有者提供服务 A、很大；较少 B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬 B、较大；很多 C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 C、很小；较少 D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立 D、较小；很多 9、下列商业银行金融创新行为中，违反《商业银行金融创新指导》的是（） 4、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（） A、创新中保证成本能够比较准确的核算 A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测 1 18 第页共页