2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》综合练习试卷C卷

2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》综合练习试卷C卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请

省 （市区） 姓名 C．变造货币罪 准考证号 D．使用假币罪 ……… 2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》 6、职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（ ）。 ……….………… 密 A.犯罪主体不同 综合练习试卷C卷 ………………… 封 B.刑罚处罚幅度不同 ………………… 线 C.犯罪对象不同 考试须知： ……..…………… 内 D.客观方面不同 … 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 7、中国银行业协会的会员单位包括（ ）。 ………………… 不 A.中国人民银行 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 …. B.银监会 ………………… 准 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 C.工行、农行、中行、建行、交行 …. ………… 答 D.中央汇金公司 … 题 8、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，（ ）可以对该银行实行 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 接管。 A.中国人民银行 1、不属于银行清算业务中常见的清算模式的是（ ）。 B.中国银行业监督管理委员会 A．定额批量清算 C.政策性银行 B．全额清算 D.财政部 C．净额批量清算 9、银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告、风险管理状况、董 D．大额资金转账系统清算 事和高级人员变更以及其他重大事项等信息，这种属于（ ）。 2、就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银 A.非现场监管 行法修正案》修订的重点是( )。 B.现场监管 A、中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 C.监管谈话 B、中国人民银行开始实行反洗钱的职能 D.信息披露监管 C、中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 10、下列不属于商业银行信息披露得有（ ）。 D、中国人民银行开始行使检查监督权 A:年度股东大会的情况 3、《证券法》贯彻的最基本的原则是（ ）。 B:董事会的构成 A：平等、自愿、有偿、诚实信用原则 C:高级管理层的基本情况 B：合法原则 D:财务报表附注 C：三公原则 11、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（ ）。 D：分业经营、分业管理原则 A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱 4、单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净 规定》要求的客户身份识别措施 额之比，不应高于（ ）。 B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文 A.35% 件进行核对并登记 B.5% C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当 C.25% 对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D.15% D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、 5、某公司职员张某将5元面额的人民币涂改成10元面额的人民币的行为属于（ ）。 票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件， A．伪造货币罪 进行核对并登记 B．持有假币罪 1 14 第页共页