银行个人理财客户风险评估问卷

附件3中信银行个人理财客户风险评估问卷客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_______

附件3 中信银行个人理财客户风险评估问卷 客户姓名：_________________ 联系方式：_________________ 证件类别：_________________ 证件号码：_________________ 重要提示： 1、 首次购买本行任何理财产品前，请填写本问卷，并每年进行重新评估，问卷有效期1年。当发 生可能影响您自身风险承受能力的情形时，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新进行 评估。 2、 本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等，借此协助 您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。 3、 投资理财产品需要承担各类风险，如本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用 风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等，可能遭受本金损失。 4、 以下10个问题请选择唯一选项，不可多选。本风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定， 请您客观仔细填写，感谢您的配合！ 一、财务状况 1.您的年龄是？ □A.18岁以下 □B. 18-30岁（含） □C. 31-50岁（含）□ D.51-60岁（含） □E.高于60岁 2.您的家庭年收入为（折合人民币）？ □A.5万元以下 □B.5-20万元 □C.20-50万元 □D.50-100万元 □E.100万元以上 3. 一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □A.小于10% □B.10%至25% □C.25%至50% □D.大于50% 二、投资经验（任一项选A的客户均视为无投资经验客户） 4.以下哪项最能说明您的投资经验？ □A.除存款、国债外，我不投资其他金融产品，没有投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险 投资品的经验 □B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 □C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 1