2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每日一练试题C卷 含答案

2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每日一练试题C卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

省 （市区） 姓名 C:相等 准考证号 D:不确定 ……… 2024年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》每日 6、违反《反洗钱法》中（）规定的，有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责 ……….……… 密 的责任人予以纪律处分。 一练试题C卷含答案 … A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 ……………… 封 B、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 考试须知： … C、未按规定建立客户身份识别义务的 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的 … 7、在国际收支的衡量指标中，（）是国际收支中最主要的部分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 A.贸易收支 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 B.国外投资 ……………… 不 C.劳务输出 ……. D.国外借款 ……………… 准 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） 8、下列不属于违法行为的是（）。 ……. 答 A.仿造货币的防伪标记 1、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（）。 …………… 题 B.某银行以先支付利息为手段吸收公众存款 A.承诺业务 C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 B.代理业务 D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资 C.担保行为 9、银行在对客户进行借款需求分析时.通常更关注企业的（）。 D.理财业务 A.借款需求原因 2、我国《破产法》在破产程序启动上采取（）。 B.还款来源 A.审批主义原则 C.还款可靠程度 B.申请主义原则 D.还款动机 C.审核主义原则 10、根据金融犯罪行为方式的不同，可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、 D.注册主义原则 （）和规避型金融犯罪。 3、银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管 A.针对银行的金融犯罪 理是指（）。 B.利用便利型金融犯罪 A.分级审批 C.危害货币管理制度的金融犯罪 B.审贷分离 D.危害金融机构的犯罪 C.统一授信管理 11、下列关于金融衍生品的表述不正确的是（）。 D.自上而下分配放货权力 A.是一种金融合约 4、商业汇票的持票人在汇票到日期前为了取得资金，在给付一定利息后将票据权利转让给商业 B.其价值取决于一种或多种基础资产或指数 银行的票据行为是（）。 C.商品期货的标的物不可以为原油 A.转贴现 D.标的物为股票指数的属于金融期货 B.再贴现 12、中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（）。 C.贴现 A.调节货币供应量和利率 D.背书 B.获取利润 5、由于不同外汇形态之间存在着一定的成本差异，因此钞买价与汇买价要（）。 C.投资商业银行 A:高 D.增加储备 B:低 1 14 第页共页