贯彻落实反洗钱制度抑制犯罪经济

贯彻落实反洗钱制度抑制犯罪经济这一信息首先显示，全社会重点关注的反腐败工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，腐败犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内

贯彻落实反洗钱制度抑制犯罪经济 这一信息首先显示，全社会重点关注的反腐败工作将获得新的法 律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面 临的严峻任务，腐败犯罪与洗钱存在直接联系。近年来，国内有多少 赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额 资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采 用“洗钱”一词的“词源”方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分子 开设洗衣店，把贩毒所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂 白”赃款；更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾 结，以“伪造交易”的办法，达到洗钱目的。由于反洗钱法制建设严 重滞后，至今刑法仅规定贩毒、走私、恐怖活动、黑社会组织4种犯 罪为洗钱罪的上游犯罪，造成腐败犯罪于反洗钱这一关键环节逃脱打 击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如得以尽快出 台，有望填补法律空子，为依法惩治腐败提供有效工具。其次，它提 示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反洗钱法立法工 作的推进势必促进刑法等相关法律修改；与此同时，推动行政法规如 国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章——如央 行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报 告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 的修订完善与效力提升。逐步认识到反洗钱的重要性之后，近年国家 行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建 立了反洗钱报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与 规章“单兵突进”面临障碍。实际运作中，自去年3月施行报告“大 额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多 第1页共3页