中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷D卷 含答案

中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测试试卷D卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请

省 （市区） 姓名 A.关联方 准考证号 B.债权人 ……… 中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力测试 C.债务人 ……….……… 密 D.担保人 试卷D卷含答案 … 6、对现场检查发现的问题和风险，监管机构以文件形式向被查机构进行通报。被查机构应根据 ……………… 封 通报内容，在（）内向监管机构报送整纠方案。 考试须知： … A、10天 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 B、15天 … C、1个月 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 D、3个月 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 7、以下关于合规风险定义不正确的有（）。 ……………… 不 A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险 ……. B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险 ……………… 准 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险 ……. 答 D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险 1、列关于经济危机与金融危机的说法，正确的是（）。 …………… 题 8、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出示本人工作 A.金融危机包括了经济危机 证或执行公务证和出具（）人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”。 B.经济危机在一定条件下可转化为金融危机 A.省级(含)以上 C.金融危机有可能发展为经济危机 B.市级(含)以上 D.金融危机比经济危机的规模与破坏力更大 C.县级(含)以上 2、债券投资的（）不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格 D.镇级(含)以上 和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，因此，比较充分地反映了债券投资的实际收益率。 9、目前我国商业银行个人活期存款的计息起点是（）。 A.名义收益率 A.元 B.即期收益率 B.分 C.持有期收益率 C.厘 D.到期收益率 D.角 3、银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（）个月内 10、（）是用于衡量和防御银行实际承担的损失超过预计损失的那部分损失，是防止银行 作出批准或者不批准的书面决定。 倒闭的最后防线。 A.1 A.会计资本 B.2 B.账务资本 C.3 C.经济资本 D.4 D.监督资本 4、小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职，辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列做 11、跨系统银行往来的资金清算必须通过（）办理。 法正确的是（）。 A:当地结算中心 A.小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位 B:银行业监督管理委员会 B.部门内同事不应当与小李共享研究成果 C:中国人民银行 C.可以与小李共享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用团队资源增长工 D:全国银行间债券系统 作经验 12、从数量上看，资本利润率表现为净利润与（）的比率。 D.可以与小李共享研究成果，因为他目前仍是团队一员 A:资产 5、贷款合法合规性审查中，被审查人除借款人外，还可能有（）。 1 14 第页共页