备考2023宁夏回族自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格自我检测试卷A卷附答案

备考2023宁夏回族自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格自我检测试卷A卷附答案一单选题(共100题)1、商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定（），并使之最小化。

备考宁夏回族自治区银行业金融机构高级管理人员任职资格自我检 2023 测试卷卷附答案 A (100) 一单选题共题 1 、商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指：实行适当的职责分工，认定 ABCD （），并使之最小化。、潜在的风险、不兼容岗位、潜在的利益冲突、潜在的风险 C 岗位。答案： 2A.B.C. 、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。合规文化建设风险评估风 D.D 险监测加强内部控制。答案： 3A3;B6;C9;D12 、个人小额短期信用贷款期限为：、个月以内、个月以内、个月以内、 D 个月以内。答案： 4 、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失 ()A2B3C 的，处年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。、、、 5D10C 、。答案： 5 、为避免潜在的利益冲突，商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相 关职能适当分离。商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立。（） AB 不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付、前台交易人员、 CDA 后台人员、市场风险管理人员、中台监控人员。答案： 6 、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，内部审计力量不足的商业银行，应当委 AB 托（）对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。、国家审计部门、 CDD 其他商业银行审计部门、银监会、社会中介机构。答案： 7ABCD 、商业银行不得向关联方发放（）。、无担保贷款、担保贷款、质押贷款、搭桥 A 贷款。答案： 8A 、在我国，票据金额以中文大写和数码小写同时记载，二者不一致的（）。、票据无效 BCD 、更改金额后，票据有效、票据有效，以中文大写为准、票据有效，以金额小写为 A 准。答案： 9 、金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转 A 移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（）。、操 BCDD 作风险、法律风险、系统风险、非系统风险。答案： 10 、银行业金融机构违反法律、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，可能受 ABC 到的处罚不包括下列哪项？（）、处以五十万以上的罚款、责令停业整顿、吊销其 DD 经营许可证、处以三十万罚款。答案：