农村信用合作联社防范操作风险实施方案

农村信用合作联社防范操作风险实施方案　　序号 工作要求 时间 实 施 措 施 责任人1 加强操作风险的规章制度建设 5月份 结合“内控管理年”活动的开展，对所有的

农村信用合作联社防范操作风险实施方案 序号 工作要求 时间 实施 措施 责任 人 1加强操作风险的规章制度建设 5月份 结合“内控 管理年”活动的开展，对所有的内控制度进行梳理。联社将 组织进行专题研究，进行制订和修订，汇编印发学习、贯彻 和执行。 各相关部室 2加强稽核队伍建设 整个活动过程 对稽核队伍进 行了充实和调整，元月份，新增专职稽核员1名；遴选聘用 了兼职稽核员33名；10月份，联社将组织一次稽核员培训， 以提高政治和业务素质。联社专职稽核工作将侧重于疑点和 薄弱环节的持续跟踪检查制度，突出对信贷管理的检查；兼 职稽核员突出一线监督的优势，侧重对业务办理程序的监督 和检查；会计和信贷等业务部门将组织专项检查。 监审 部 3加强对基层社信贷业务的合规性监督 6月份 对违 规违纪贷款进行一次清理，突出跟踪检查对前期在检查中暴 露出的违规违纪贷款的清收和违规违纪对象的整改；选择10% 左右授信客户进行抽查，看基层信贷调查结果的真实性；对 20大户企业贷款进行一次跟踪专项审计；对大10户企业贷 款风险状况进行一次分析和评估。 信贷部 精品办公范文集锦