2024初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷 附解析

2024初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟考试试卷 附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3

省 （市区） 姓名 C.银行在与客户建立业务关系，可以不要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明 准考证号 文件，进行核对并登记 ……… 2024初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模 D.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份 ……….……… 密 识别的具体要求 拟考试试卷附解析 … 6、对于依法应当取得行政许可的活动，公民、法人或者其他组织未经行政许可而擅自从事的， ……………… 封 行政机关应当依法给予（）。 考试须知： … A.行政处分 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 B.行政处罚 … C.刑事处罚 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 D.民事处罚 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 7、在回购交易中，债券买方收益为（）。 ……………… 不 A:买卖差价减手续费 ……. B:利息收入 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） ……………… 准 C:买卖差价与利息收入 ……. 答 D:投资收益 1、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。 …………… 题 8、具体列举了商业银行的可疑交易标准的是（）。 A．适应性原则 A.《反洗钱法》 B．审慎性原则 B.《银行业监督管理法》 C．独立性原则 C.《金融机构反洗钱规定》 D．有效性原则 D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 2、根据《民法通则》的规定，不属于代理的是（）。 9、下列属于贷款人可以解除贷款合同的事实基础的是（）。 A．委托代理 A．借款人丧失商业信誉 B．法定代理 B．借款人抽逃资金 C．表见代理 C．借款人丧失履行债务能力且在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保 D．指定代理 D．借款人经营状况严重恶化 3、银行业监督管理的具体目标之一是（）。 10、关于抵押的说法，正确的有（）。 A.防止通货膨胀 A．债务人或者第三人不转移财产的占有 B.促进经济增长 B．作为抵押的财产只能是不动产 C.促进宏观经济平稳运行 C．债务人或者第三人是抵押权人，债权人是抵押人 D.维护公众对银行业的信心 D．土地所有权、荒地等土地承包经营权可以抵押 4、公司成立日期是指（）。 11、备用信用证是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是（） A.公司资本缴足的日期 对借款人的一种担保行为。 B.公司营业执照签发日期 A．证券机构 C.公司正式对外营业的日期 B．银行 D.公司向公司登记机关申请设立登记的日期 C．中国保监会 5、作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。 D．中国银监会 A.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在 12、教育储蓄起存金额为（）元，本金合计最高限额为（）万元。 机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响 A.20，2 B.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要 B.30，1 求 1 14 第页共页