反洗钱心得体会（样例5）[修改版]

第一篇：反洗钱心得体会反洗钱心得体会 1、虽然大多数商业银行在对反洗钱的态度上有了较为充分的认识，知道反洗钱工作对于维护我国金融秩序的重要性，但基于商业银行内部机构改革、机关部门精简等设置要求，没有设

第一篇：反洗钱心得体会 反洗钱心得体会 1 、虽然大多数商业银行在对反洗钱的态度上有了较为充分的认识，知道反洗钱工作对于维护我国金融 秩序的重要性，但基于商业银行内部机构改革、机关部门精简等设置要求，没有设立专门的反洗钱部门， 缺少专职反洗钱工作人员，反洗钱岗位人员更换较为频繁，间接影响了反洗钱工作的持续发展。 2 、商业银行作为盈利机构，在平日工作基础之上，认真履行反洗钱职责不仅增加了工作流程、工作强 度和经营成本，还可能因为制度的严格执行，影响了客户的信用程度，从而影响了客户关系，对于商业银 行的存款和利润上造成一定的负面影响，客观上造成金融机构开展反洗钱工作的积极性不高，或流于形式， 严重影响了反洗钱工作信息的真实性和及时性，为我国金融秩序的良好发展留下了隐患。 3“” 、了解你的客户是金融业反洗钱必须坚持的一个重要原则，但在实际工作中，由于客户商业隐私、 银行识别手段等因素的限制，金融机构很难真正落实到位，尤其是对于大量的个人储蓄客户，只能利用身 份证信息进行初步判断，很难对绝大部分客户进行正确的风险级别判断。 4ATM 、随着金融电子化的不断发展，的应用、网上银行、银行卡交易、电话银行等新兴支付交易方 式在方便客户的同时，因客户不再通过柜台办理业务，使银行工作人员很难通过直接与客户接触，对客户 办理的资金收付及资金流向进行判断，从而给反洗钱资金监测带来了困难。 第二篇：反洗钱心得体会 反洗钱心得体会 反洗钱心得体会 为了加强反洗钱的学习，总行特别邀请了人行相关领导为我们普及反洗钱的知识。通过领导的讲课， 让我更加深入的了解反洗钱的相关知识，真是受益匪浅！通过这次学习，我认识到洗钱是一种严重的经济 犯罪。它不仅破坏经济活动的公平公正原则，影响市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行， 威胁金融体系的安全稳定，而且与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系， 对一个国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际体系的安全构成严重威胁。 一、基本制度客户识别制度 反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他 身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身 份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。借鉴有关客户身份识别的国际标准，结合我国的实践，反洗钱 法第十六条对金融机构建立客户身份识别制度的义务作了较为详细的规定。同时第十七条还规定，金融机