反洗钱业务知识题库

反洗钱题库1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？答：⑴客户接受政策(包括记录保

反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么？ 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告 制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求？ 答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风 险管理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；⑵客户直接要求金融机 构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机 构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？ 答： 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工 作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些？ 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派 出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么？ 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象 的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么？ 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 10、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关 凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么？ 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？ 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权 的侦查机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答：中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行？ 答：自2007年1月1日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作 规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容？ 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法 规定采用相关措施的行为。 17、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务 的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？