银行员工的反洗钱工作心得

银行员工的反洗钱工作心得 　　随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构报告恐怖融资的可疑交易管理方法》和《金融机构客户身份识别和客

银行员工的反洗钱工作心得 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规 定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机 构报告恐怖融资的可疑交易管理方法》和《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理方法》的相继公布实施，邮储 银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控 制度，明确了内部反洗钱操作流程，根本上能按规定开展反洗钱日 常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国 反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建 立，都未到达有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。 现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得。 目前邮储银行还存在以下一些问题 邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今 日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立， 致使目前反洗钱工作处于为难境地，缺乏应有的力度。 随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发 生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从 目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和方法尚未健全。内 控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定 的风险隐患。 从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业 务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有 居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载， 就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析 原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客