坐销理财经理规范化工作手册

坐销理财经理规范化工作手册（初稿）为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。通过本手册，旨在整合优化全行资源

坐销理财经理规范化工作手册（初稿） 为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财 富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销 理财经理规范化工作手册》。通过本手册，旨在整合优化全行资 源，建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的 流程和方法，提升客户经营能力和综合金融服务能力。 一、制定并实施日常工作计划 1.工作内容 理财经理应根据分支行工作要求与重点，制订个人或所辖团 队的年度工作计划，并按照自身情况和时间安排做好工作分解, 做好执行实施。 2.简要流程 1）年初，理财经理应根据分行（或支行）下达的个人年度 业绩目标，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并且按照自身 情况和时间安排，分解到季度工作计划、月度工作计划，包括但 不限于：客户拓展计划、客户维护计划、产品销售计划等。 2）每月末，理财经理根据本月工作计划完成情况，调整和 确定下月的工作计划，并且将下月工作计划分解到每一周乃至每 一天，形成每周、每日工作计划。通过制定工作计划，把工作细 化到具体目标客户的具体任务，包括：每日的客户拓展任务、客