银行主管2024年终总结

银行主管2024年终总结____银行客户经理财务工作述职报告从____年到____年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对

银行主管2024年终总结 ____银行客户经理财务工作述职报告 从____年到____年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财 务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在____年 到____年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即 负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存 款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是坚持“上门维 护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为 广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见.了解 客户的需求，设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅 包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进 行资金安排.设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客 户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼 此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系 客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好 的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三是 进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质 量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越 多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉 销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业 务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业 第1页共 32 页