洗钱的概念及其危害分析

洗钱的概念及其危害分析 洗钱的概念及其危害分析什么是洗钱？洗钱一词，在西班牙语中称“Blangueo”,是漂白的意思；而在意大利语中称&ldquo

洗钱的概念及其危害分析 洗钱的概念及其危害分析 “Blangueo”, 什么是洗钱？洗钱一词，在西班牙语中称是漂白的意思；而在意大 “Riciclaggio”, 利语中称意为再循环。洗钱作为一种犯罪，据说在圣经时代就有 相关的记载。 20• 在世纪初的金属铸币时期，美国旧金山有一位名字叫圣弗朗西斯的饭店老板，看 到在自己饭店里流通的硬币粘满了油污，他怕弄脏了顾客们所戴的白手套而影响饭店生意， 于是使用碱性洗涤剂将收到的硬币施以清洗，被清洗之后的硬币就象新币一样干净，然后， [1] 他再将这些清洗后的硬币投入流通使用，这是所能了解到的洗钱原始意义上的词源。 2020 现代意义上的洗钱一词产生于世纪年代以后，是由于美国芝加哥出现的犯罪集团利用 洗衣店掩盖其违法所得而产生的。这个犯罪集团主要从事贩毒、走私、贩私，因为大都是现 金交易，他们不敢直接将现金存入银行。该犯罪集团中的一个财务总管便购置了一台自动洗 衣机为顾客洗衣服，并收取现金，然后将犯罪所得混入这部分现金之中一起向税务机关申报， [1] 从而将犯罪收入变为合法收入。此即现代意义上的洗钱犯罪手段。 “ 英国《牛津英语词典》对洗钱一词的解释是：洗钱是指将可疑的或者非法来源的资 金转移，这些资金通常来自外国，然后使资金显示出似乎是得自干净的来源。该词语是从 19731974” 年至年美国水门事件调查时开始使用的。 我国刑法第一百九十一条规定：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖 活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产 生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的： “ （一）提供资金账户的； “ （二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； “ （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； “ （四）协助将资金汇往境外的； “” （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。即构 成洗钱罪。 《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本 法规定采取相关措施的行为。 二、洗钱的危害 目前，国际社会已经普遍认识到了洗钱犯罪的危害性，洗钱使犯罪收入合法化，阻碍司法机 关追查，妨害司法程序，又为制毒贩毒、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供进一 步经济支持使得这些犯罪活动能继续进行；黑钱洗白后堂而皇之地流入正常的国民经济体系， “ 破坏市场经济规则，干扰宏观和微观经济运行；黑钱又和政治结合，形成所谓黑金 ” 政治，造成严重腐败，轻则影响政府运行效率，重则危及国家政治稳定和社会安定。 由此可见，不能把洗钱看成是一个单纯的刑事问题，无论在经济还是政治领域，洗钱犯罪都 将产生极其恶劣的影响，严重危害一个国家的经济发展，政治稳定和社会安定。 （一）洗钱妨害司法活动方面 洗钱犯罪掩饰了其上游犯罪所得及其收益的不法性质，阻碍了司法机关的追查，各类危害极