尽职调查与内容(公司与个人)

担保公司业务员调查内容一.尽职调查的内容包括担保申请人资信、融资用途的合理性、还款来源的可靠性，以及反担保措施的可控性等四个方面。第二十条 资信调查评价是指对担保申请人的资信状况进行多方面地调查，根

担保公司业务员调查内容 担保申请人资信 融资用途的合理性、还款 尽职调查的内容 一.包括、 来源的可靠性反担保措施的可控性 ，以及等四个方面。 资信调查评价 第二十条是指对担保申请人的资信状况进行多方面地 偿债能 调查，根据已掌握的信息资料进行分析与评估，据此就客户的 力做出全面的评价 。 （一）对公司类担保申请人资信的调查评价： 1、法律主体资格的调查 ： 房地产企业房地产开发企业资 营业执照原件 （1）审查，还要审查《 质等级证建筑安装企业承建资格证书 》、还要审查《》原件：看其是 否经授权机关颁发；在有效期内；年审合格； 客户法人代码证书原件 （2）审查：看其是否申领并正式使用代码 书； 税务登记证原件 （3）审查：看其是否申领了国税与地税《税务登记 证》并是否按期缴纳了各种税款，法定代表人有没有上税务机关公布 的限制出境人名单； 贷款证（卡）原件 （4）审查：看其是否进行了年审；记载的内容是 否与真实情况相符； 公司成立合同、章程原件 （5）审阅：对公司的组织形式、出资方式、 经营方式、最高权力机构等进行全面的了解，看其申请担保是否需要 最高权力机构的决定；若为三资企业或者承包经营企业，还需提供成 立批文、承包经营合同；