推荐下载 心得体会范文 认真贯彻反洗钱法学习心得体会

心得体会范文认真贯彻反洗钱法学习心得体会　　这一信息首先显示,全社会重点关注的反腐败工作将获做到新的法律支持.遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务,腐败犯罪与洗钱存在直接联

心得体会范文认真贯彻反洗钱法学习心得体会 这一信息首先显示,全社会重点关注的反腐败工作将获做到新的法律支持. 遏制贪污、贿赂及形形色色腐败犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务,腐败 犯罪与洗钱存在直接联系.近年来,国内有多少赃款赃物被漂白难以计数.舆论一 再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金,事实上,在国内就地改头换面的犯罪所做到 比例更高.一些人采用洗钱一词的词源方式(上世纪20年代美国芝加哥黑社会分 子开设洗衣店,把贩毒所做到转化为合法经营收入),通过办企业漂白赃款；更方 便的则是与证券、期货、保险等金融机构内部人员勾结,以伪造交易的办法,达到 洗钱目的.由于反洗钱法制建设严重滞后,至今刑法仅规定贩毒、、恐怖活动、黑 社会组织4种犯罪为洗钱罪的上游犯罪,造成腐败犯罪于反洗钱这一关键环节逃 脱打击.上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反洗钱法如做到以尽快出台,有望 填补法律空子,为依法惩治腐败提供有效工具. 其次,它提示,在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面,反洗钱法立法 工作的推进势必促进刑法等相关法律修改；与此同时,推动行政法规如国务院颁 布的《个人存款账户实名制规定》,以及部门规章——如央行颁布的《金融机构 反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和 可疑外. 汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升.逐步认识到反洗钱的重 要性之后,近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求,在 银行业建立了反洗钱报告和信息监督基本框架.但由于法律规定滞后,法规与规 章单兵突进面临障碍. 实际运作中,自去年3月施行报告大额和可疑交易制度以来,银行机构机械 上报的信息占绝大多数,带分析意见上报可疑交易的案例罕见.一个浮在表层而 全国城乡屡见不鲜的现象是,存款实名制要求开户人持有本人,而银行业务人员 在做大业务的动机驱动下,对是否与开户人相符视而不见.惟有以反洗钱法的形 式明确规定金融机构所承担的反洗钱法律责任,一旦违法依据条文追究,才能促 使金融机构及从业人员逐步养成反洗钱责任意识,落实、遵守相关法律、法规与 规章要求.