2024初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》综合练习试题D卷 含答案

2024初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》综合练习试题D卷 含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3

省 （市区） 姓名 6、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改 准考证号 正、逾期小改正的处（）罚款。 ……… 2024初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》综合练 A.20万元以上50万元以下 ……….……… 密 B.10万元以上30万元以下 习试题D卷含答案 … C.5万元上50万元以下 ……………… 封 D.50万元以上200万元以下 考试须知： … 7、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 为给予的（）。 … A.撤职处分 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 B.刑事处分 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 C.行政制裁措施 ……………… 不 D.开除处分 ……. 8、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） ……………… 准 A、《反洗钱法》 ……. 答 B、《银行业监督管理办法》 1、《商业银行金融创新指引》的核心是（）。 …………… 题 C、《金融机构反洗钱规定》 A:管理模式创新 D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 B:机构设置创新 9、我国金融机构中的“一行三会”是指（）。 C:金融产品创新 A.中国银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会 D:管理流程创新 B.中国农业银行;中国银行业协会;中国证监会;中国保监会 2、在下列金融犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。 C.中国工商银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会 A.持有、使用假币 D.中国人民银行;中国银监会;中国证监会;中国保监会 B.受贿罪 10、下列不属于商品期货的标的商品的是（）。 C.签订、履行合同失职被骗罪 A.大豆 D.票据诈骗罪 B.利率期货 3、兼具债券和股票的特性融资工具是（）。 C.原油 A.银行贷款 D.钢材 B.商业票据 11、下列不属于商业银行债券投资目标的是（）。 C.可转换债券 A.平衡银行流动性和盈利性 D.证券投资基金 B.提高银行资本充足率 4、商业银行承诺在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。 C.降低银行资产组合的风险 A.担保业务 D.减少银行负债 B.承诺业务 12、（）是指客户把持有的外币储蓄存款、外币现钞按银行对外公布的现汇、现钞买入价 C.支付结算业务 卖给银行，由银行兑付相应的人民币。 D.代理业务 A.结汇 5、商业银行的长期次级债务指的是原始期限最少在（）以上的次级债务。 B.售汇 A.一年 C.购汇 B.5三年 D.以上都不对 C.五年 13、下列关于个人定期存款的说法，正确的是（）。 D.十年 1 14 第页共页