银行企业保证金存款账户操作规程

银行企业保证金存款账户操作规程为了标准企业保证金存款账户的开立和使用,保护银行和客户资金平安,特制定本规程.一、 根本规定（一） 本规程所称保证金存款账户指开立的用于存放备付期间费用、归还债务准备以及

精品资料，欢迎大家下载！ 银行企业保证金存款账户操作规程 为了标准企业保证金存款账户的开立和使用,保护银行和客户资金平安,特制定本规程. 一、根本规定 （一）本规程所称保证金存款账户指开立的用于存放备付期间费用、归还债务准备以及 其他保证 性质款项的账户,如银行承兑汇票保证金、信用证保证金、信用卡保证金、租赁保证 金、担保保证金、 综合授信保证金等等.其中综合授信保证金账户是指专用于获得我行综合授 信的法人客户在办理各项 授信业务前,预先汇总存入保证金的账户. （二）开设保证金账户的企事业单位必须首先在我行开设结算账户. （三）各行内部对企业及个人授信具有管理、审批权限的业务部门负责对保证金存款账 户的开立和使用、以及保证金的存入比例进行审批；营业部门负责根据业务部门的书面通知办 理保证 金账户的开立和销户、资金的存入和划付；相关部门根据责任分工,认真管理保证金账 户,保证保证金账户资金的平安使用. （四）保证金存款账户分活期和定期两种,活期保证金账户按企业活期存款利率按季计 息；定 期保证金账户按存款期限及适合利率计息,利随本活. “3421 （五）保证金存款使用存入保证金〞科目核算,并区分保证金性质设置二级科目, 按开户 单位名称设置分户账,同一客户在同一个业务代码可根据业务管理需要开立一个或多个 保证金账户. （六）存入定期保证金的,不再向客户签发单位定期存款开户证实书. （七）保证金账户不得作为了结算账户使用,无需客户预留印鉴,不得向客户出售该账户 支付结 算凭证. （八）授信业务到期,应先使用该笔授信业务存入的保证金归还,差额局部从该客户的 结算账户 中支付,如与客户有特别约定的且经业务部门同意的,从其约定. （九）保证金存款办理销户时,所结利息用于归还授信后的多余局部应划转到该客户在 我行开 立的活期结算账户,不允许直接转出我行. （十）本规程所涉及的授信业务部门和营业部门之间的资料传递,必须由银行内部人员 传递,不 得由客户转交. （十一）根据有关规定,人民法院在审理或执行案件时,依法可以对信用证开证保证金、 银行承 兑汇票保证金采取冻结举措,但不得扣划.如果在信用证开证保证金、银行承兑汇票保 证金账户存款已 丧失保证金功能的情况下,人民法院可以依法采取扣划举措. 二、保证金存款账户的开立（存入） （一）网点业务受理 11） 、受理柜员：根据业务部门签发的<保证金账户开立通知书>（附件开立账户 以上资料仅供参考，如有侵权，留言删除！