家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题

实验项目：家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题注：本次测试作为期末考试成绩，学生填写好此项实验报告后，打印出8页至10页统一交给老师。实验类型：设计性实验实验目的：通过本实训，要求同学们掌握人身保

实验项目：家庭保险计划设计及单证填制专业技能测试题 810 注：本次测试作为期末考试成绩，学生填写好此项实验报告后，打印出页至页统一交 给老师。 实验类型： 设计性实验 实验目的 ：通过本实训，要求同学们掌握人身保险的保障计划的设计原则、技巧 等 实验地点 ：保险实训室 实验工具 ：电脑、纸笔等 实验学时 2 ：学时 实验内容 ： 1 、请紧密结合客户的家庭实际情况，为其制定一份合适的家庭保险计划，要求 包括以下三方面的内容： 客户风险及保险需求分析； 投保方案（含保费情况）设计； 方案特色及保险保障说明。 2 、请按照你为方正良制定的投保方案为其填写投保单。 3-4 注：以上测试答题均在电子表格（见附件）内完成。 评分细则 序号 内容 内容细分 分值 客户风险及保险需求分析 10 分 1 、 制定家庭保险计划 投保方案（含保费情况）设计 40 分 方案特色及保险保障说明 10 分 ____ 10 分 2 、 填制投保单 要约内容 20 分 告知事项 10 分 合计： 100 分 1____ 附件： 32___432205197403240057 方正良，男，岁，号码为，自己经营着长沙蓝智文具 __ 用品店，经常要外出业务，专营代理某国内著名品牌的文具及办公用品，文具 149__0731-22461381.7368 店位于长沙市西湖路号，为。方正良身高米，体重 8 公斤，不驾驶摩托或机动车，不从事高风险运动。有年的吸烟史了，每天吸烟 15815 约支，但不饮酒。他身体健康，无既往病史，年收入在万至万元之间， 无社会保险保障，之前也没有投保商业人身保险。 30___430135197610213506 方正良的妻子刘鹃，岁，号码为，在中国农业银行伍 4136 家岭储蓄所工作，收入稳定，年收入约万元，家住在长沙市湘春路号内， __0731-45273061.6253 家中为。刘娟身高米，体重公斤，不驾驶摩托或机动车， 5 也不从事高风险运动，无吸烟饮酒嗜好，岁时曾患哮喘病，经过积极治疗，于 13 岁左右基本治愈，后未复发，现在身体健康。刘鹃所在单位为职工投保了社 会养老保险、医疗保险和失业保险，除此之外自己没有补充投保商业人身保险。 4 方正良和刘鹃育有一子，名叫方展浩，今年岁，户口簿上登记的号码是 430113200205190352 ，除易患感冒外，孩子身体健康，正在上幼儿园中班。