银行二三类账户排查的报告

**联社关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的排查报告**联社接到省联社下发的《关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的通知》后，立即组织相关人员开展Ⅱ、Ⅲ类账户业务开立、使用等环节的风险排查，现将排查结果汇报如下：一

**联社 关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防控的排查报告 **联社接到省联社下发的《关于强化Ⅱ、Ⅲ类账户风险防 控的通知》后，立即组织相关人员开展Ⅱ、Ⅲ类账户业务开立、 使用等环节的风险排查，现将排查结果汇报如下： 一、全面开展Ⅱ、Ⅲ类账户异常开户情况排查工作 **联社在办理II、Ⅲ类客户开立时，我社工作人员均能按照 Ⅰ类户的开户标准，要求客户如实、完整填写开户申请书，进行 客户身份识别、验证电话实名认证信息，并留存身份证复印件。 经排查，不存在不法分子伪冒开立II、Ⅲ类账户现象；不存在客 户使用同一身份证件连续开立多个Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在Ⅱ、 Ⅲ类账户开户人集中为外地人、老年人等共同特征；不存在不同 用户申请使用同一手机号码开立Ⅱ、Ⅲ类账户；不存在用户使用 的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码；不存在批量开 户未激活、未进行身份核实的账户。 二、下一步工作计划 **联社将继续把好Ⅱ、Ⅲ类账户准入关，切实落实账户实名 制规定，严格审核开户申请人身份及电话实名制情况，调查客户