2020银行从业个人理财高频考点

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2020银行从业个人理财高频考点 想考好银行从业考试，个人理财科目少不了！下面由为你精心准 备了“2020银行从业个人理财高频考点”，持续关注将可以持续获取 更多的考试资讯! 国际理财规划师协会对个人理财的定义：个人理财就是在分析个 人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、 建议行动策略和方案以实现财务目标。 美国注册理财规划师协会对个人理财的定义：个人财务规划就是 财务和个人信息，制订一个策略方案。建设性地管理收入、资产和债 务，从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注 重和定期检查计划执行情况.保证实现客户的目标。 综上所述，个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据 其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、 收入和支出，实现理财目标的过程。 (1)个人客户。个人理财业务的需求方，也是商业银行个人理财业 务的服务对象。 (2)商业银行。个人理财业务的供给方，也是个人理财业务的提供 商之一。 (3)非银行金融机构。除银行之外，可以提供个人理财业务的还有 证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财 公司(如第三方理财公司)等其他非银行金融机构。 (4)监管机构。个人理财业务相关监管机构包括：中国银监会、证 监会、保监会、国家外汇管理局等。