2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库练习试卷A卷

2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》题库练习试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请

省 （市区） 姓名 6、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度，下列说法错误的是（）。 准考证号 A.金融机构通过第三方识別客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《金融机构反洗钱规 ……… 2024中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》 定》要求的客户身份识别措施 ……….……… 密 B.客户由他人代理办理业务的，金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件 题库练习试卷A卷 … 进行核对并登记 ……………… 封 C.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对 考试须知： … 受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 ……………… 线 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票 … 据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件， 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 ……..……… 内 进行核对并登记 ……… 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 7、依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担（）的责任。 ……………… 不 A、调查失误 ……. B、审查失误 ……………… 准 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） C、评估失准 ……. 答 D、检查失误 1、从业务运作实质来看，福费廷就是（）。 …………… 题 8、下列关于库存现金的说法，错误的是（）。 A.质押贷款 A.库存现金是一种非营利性金融资产 B.保付代理 B.从经营的角度讲，库存现金不宜保存太多 C.银行保函 C.库存现金的经营原则是最大规模的保存 D.远期票据贴现 D.任何一家营业性的银行机构，都必须保存一定数量的现金 2、与其他金融机构相比，能够吸收活期存款，创造货币，是（）最明显的特征。 9、在商业银行风险管理流程中，对风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，属于（）。 A.商业银行 A.风险识别 B.政策性银行 B.风险计量 C.证券机构 C.风险监测 D.保险机构 D.风险控制 3、汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称之为（）。 10、非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由（）予以取缔。 A.背书 A.人民银行 B.转让 B.银监会 C.承兑 C.工商局 D.出票 D.法院 4、（）是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。 11、衡量通货膨胀时用得最多的消费者物价指数是指一组（）的商品价格的变化幅度。 A.接管 A.出厂产品批发 B.促成重组 B.与居民生活有关 C.撤销 C.与生产和消费有关 D.收购 D.H口和进口 5、在无权代理中，相对人可以催告被代理人在（）内予以追认。 12、根据银监会2012年发布的《关于实施〈商业银行资本管理办法（试行）〉过渡期安排相关 A．10天 事项的通知》，到2018年末，对国内非系统重要性银行的最低资本充足率要求是（）。 B．1个月 A.0.095 C．3个月 B.0.075 D．6个月 1 14 第页共页