初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷A卷

初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷A卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种

省 （市区） 姓名 行监督管理谈话 准考证号 C.监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话，可以选择其中一位或多位 ……… 初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》题库综合试卷A 董事谈话，可以与高级管理人员单独谈话，也可与董事和高级管理人员一起谈话 ……….………… 密 D.进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题，即使不存在任何问题，监管 卷 ………………… 封 机构也有权要求谈话了解状况 ………………… 线 6、（ ）年，中国银监会成立。 考试须知： ……..…………… 内 A.1949 … 1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。 B.1984 ………………… 不 C.1997 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 …. D.2003 ………………… 准 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。 7、（ ）是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非 …. ………… 答 法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。 … 题 A.集资诈骗罪 一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分） B.金融诈骗罪 C.贷款诈骗罪 1、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管职责的是（ ）。 D.信用证诈骗罪 A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理 8、2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（ ）日为结息日。 B.对银行业金融机构实行并表监督管理 A．7 C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B．15 D.依法制定和执行货币政策 C．20 2、下列做法属于有损于银行形象的是（ ）。 D．25 A. 不及时将所在机构的处理意见告知客户 9、下列不属于违法行为的是（ ）。 B. 对所在机构明显有失妥当的做法积极补救 A. 仿造货币的防伪标记 C. 坚持客户至上、客观公正的原则 B. 某银行以先支付利息为手段吸收公众存款 D. 对客户的投诉表现热情 C. 银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明 3、金融犯罪侵犯的客体是（ ）。 D. 银行经客户同意运用客户资金进行债券投资 A.金融管理秩序 10、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成 B.人 了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ ）。 C.各种金融工具 A.不合理，不应当申报不实费用 D.单位 B.因为业务已经谈妥，所以是合理的 4、个人外汇账户按账户性质区分为（ ）。 C.如果消费超过了预算额度，则是不合理的 A.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户 D.是合理的，因为客户经理并没有浪费 B.个人外汇账户'外算账户、资本项目账户 11、国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。 C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户 A. 中国银行业监督管理委员会 D.外汇储蓄账户'资本项目账户'个人外汇账户 B. 中国保险监督管理委员会 5、关于中国银行业监督管理委员会其他监督管理措施中的审慎性监督管理谈话，下列说法不正 C. 中国证券监督管理委员会 确的是（ ）。 D. 中国人民银行 A.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员、 12、商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。 其他工作人员进行监督管理谈话 下列不属于重点监测内容的是（ ）。 B.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进 1 14 第页共页