信用卡及自助银行业务关联案件及防范措施

信用卡及自助银行业务关联案件及防范措施信用卡及自助银行业务关联案件及防范措施 年初以来～信用卡中心紧紧围绕“防范风险、合规经营”主题开展工作～在努力完成各项任务指标的同时～着重加强业务管理和各项规章制

信用卡及自助银行业务关联案件及防范措施 信用卡及自助银行业务关联案件及防范 措施 年初以来～信用卡中心紧紧围绕“防范风险、合规经营”主题开展工作～在努 力完成各项任务指标的同时～着重加强业务管理和各项规章制度的落实～多种措施 并举～有效地防范和控制了信用卡及电子银行业务风险。下面～就我行信用卡及电 子银行业务发展过程中的风险隐患和防范措施进行具体分析: 一、 信用卡业务关联案件及防范措施 近年来～随着国内银行卡产业的飞速发展～各类银行卡案件也频频发生～特别 是自2008年全球金融危机爆发以来～各类银行卡案件更是呈爆发态势～造成的资 金损失不断增加～银行卡案件防控形势非常严峻。 ,一,关联案例: 2010年～中国银行某分行发生客户梁某及其关联客户办理银行卡业务形成50 余万元逾期垫款重大情况。经查:自2007年12月至2009年4月～梁某经我行员工 推荐～先后以本人及其父、配偶、妹妹名义～并介绍他人办理信用卡49张,中银卡 45张、长城信用卡4张,～涉及办卡人45名。上述银行卡初期还款情况正常～但 自2009年9月份开始陆续出现逾期。截至2010年4月26 日～49张信用卡逾期本金和利息共计58万余元。 ,二,案件特征: 1、同一单位多人申请～由一人到银行递交～提供材料格式一致且非原件。 2、嫌疑人以他人名义办卡并持卡透支或套现 。 3、工作单位多为资信程度较高的企事业单位 。 4、办卡后满额,额度使用率85%以上,恶意透支或套现