合规建设提升年心得体会_1

合规建设提升年心得体会 合规建设提升年学习心得体会 通过近阶段对《合规文化建设》和《案件风险防控实务》的学习，使我认识到在经济环境更为开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小金融

感谢您的下载 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。 合规建设提升年心得体会 合规建设提升年学习心得体会 通过近阶段对《合规文化建设》和《案件风险防控实务》的学 习，使我认识到在经济环境更为开放、跨行业风险传染概率提高的大 背景下，国内中小金融机构面临着巨大的合规性挑战。近年来发生的 大量案例说明，合规风险正成为中小金融机构主要风险之一。现将学 习心得总结如下： 一、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障通过学习，使 我认识到，具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞 争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。合规与银 行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有密切 关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化能将合规风险消除于 无形之中。为控制合规风险、实现合规目标，银行需要通过实施一系 列制度、标准、程序，借助一定的制度安排，构建对合规风险的主动 识别、评估、监测、报告以及回馈、整改等机制，将合规风险发生的 概率降到最低。因此，建设合规文化是中小金融机构完善全面风险管 理、健全有效内控体系的重要保障。 二、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求合规文化 建设是银行业稳健运行的内在要求，一家先进的银行必然有良好的合 规文化做支撑。国内银行业受到不健康的发展观所主导，曾走过相当 长一段时间的粗放经营道路，为片面追求资产规模的快速扩张和短期 13 第页共页