浅析企业货币资金管理

浅析企业货币资金管理 班级： 学号： 作者姓名： 指导老师：[摘要］: 在不断发展的社会主义市场经济的背景下，企业国际化趋势加快,加强内部管理，提高经济效益，是企业发展的

浅析企业货币资金管理 班级：学号：作者姓名：指导老师： [摘要］: 在不断发展的社会主义市场经济的背景下，企业国际化趋势加快,加强内 部管理，提高经济效益，是企业发展的必由之路。在企业成长的全过程,资金 管理是企业管理的关键组成部分。如果没有资金，企业短期内就将无法生存 下去，更不用说长远的发展。因此企业只有控制和管理好自身的资金问题,才 有最起码的站稳脚跟的机会。要想企业健康、快速、持久的得到发展，则必 须要让资金流转环节疏通，才能切实的提高企业的收入和所得盈利，能够维 护社会的稳定。本文通过对企业资金管理问题现状的分析，提出了相应的对 策。 : ［关键词］ ; 企业资金管理；问题对策 一、企业货币资金管理的重要性 企业财务管理中的一项重要的组成部分就是资金管理，资金管理占据着明显 , 的不可缺少的地位。货币资金管理时每个企业都会给予重要关注尤其是流动资 金的管理状况，资金的安全是企业其他方面资金管理正常运行的前提，也就是说 只有资金安全了，提高了资金的利用价值，企业的管理工作才能切实的正常运行， , 企业的利益才能得到保障，企业的规模才能得到扩大。综上所述资金是企业生 , 存和发展不可缺少的一部分货币资金管理在企业的资金管理中占据重要位置。 在经济飞速发展的今天,各种风险都存在，如果企业资金管理不善,随时面对危 险，不能第一时间预警和处理，企业领导者也不能根据实际情况作出经济有效的 决策。而货币资金管理主要包括现金、银行存款、其他货币资金、应收账款、预 付账款、存货等与企业日常经营密切相连的内容，可见货币资金管理在企业管理 工作中的重要性。要想提高企业的经济利益，只有紧紧的抓住资金管理。因此, 加强企业资金控制和管理具有重大的作用. 二、目前企业资金管理中存在的问题 （一）资金管理水平低，使用效益差 虽然每个企业可以制定资金使用成本计划,但多数企业不能根据控制方案， 1